Сбербанк предлагает клиентам персональное финансовое планирование

Главная Экономика
Красноярск
11:58 11 Марта 2014 версия для печати Ico_print

3500 клиентов Восточно-Сибирского банка Сбербанка России в прошлом году воспользовались услугой персонального финансового планирования.

Сбербанк одним из первых на российском рынке - в 2012-м году - начал предлагать клиентам оптимальный набор банковских продуктов для достижения их финансовых целей.

Весь процесс планирования сопровождает персональный клиентский менеджер Сбербанка. На первом этапе оценивается текущее финансовое состояние клиента: анализируется структура доходов и расходов, активов и обязательств, наличие совокупного первоначального капитала. После чего определяются приоритетные цели, срок их достижения и стоимость - например, крупные покупки, приобретение недвижимости, образование, пенсионные накопления, отпуск.

Выработка стратегии достижения целей происходит с учётом структуры, размера и стабильности доходов, количества регулярных трат и финансовых обязательств, а также наличия, резервного фонда на непредвиденные расходы, также оценивается склонность клиента к риску. С учетом этого формируется портфель финансовых решений. В рамках него предлагается оптимальная стратегия вложения первоначального капитала и регулярных инвестиций. Финансовый план можно корректировать, например, в зависимости от общего состояния экономики, изменения обстоятельств в жизни клиента. Персональный подход к клиенту гарантирует, что предлагаемые решения будут направлены на улучшение его финансового благополучия. Продукты в свой портфель клиент выбирает сам, получая квалифицированную информационную поддержку персонального клиентского менеджера. Сбербанк предоставляет полный спектр банковских, инвестиционных и страховых продуктов, необходимых для решения финансовых задач, в том числе банковские карты, кредиты и широкую линейку депозитов, а также комплексные инвестиционные продукты, накопительное и инвестиционное страхование жизни.

Услуга финансового планирования предоставляется бесплатно и доступна клиентам в офисах с зонами обслуживания «Сбербанк Премьер».

 

 

 

Восточно-Сибирский банк ОАО «Сбербанк России»

Официальный сайт банка - www.sberbank.ru

Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций 1481 от 30.08.2011 г.

В статье упоминаются:
На эту тему
Sibnovosti.ru на Facebook Следи за новостями в группе Sibnovosti.ru на Facebook
Новости Красноярска: Грузовой пункт пропуска через границу появится в порту Диксон

Грузовой пункт пропуска через границу появится в порту Диксон

1 Января 2021 г.
Об этом говорится в распоряжении правительства РФ
Новости Красноярска: На Взлетке открылась первая АЗС «Газпромнефть»

На Взлетке открылась первая АЗС «Газпромнефть»

28 Декабря 2020 г.
Сеть АЗС «Газпромнефть» в Красноярском крае продолжает свое развитие
Новости Красноярска: Топ-5 событий входящей в En+ Group Красноярской ГЭС в 2020 году

Топ-5 событий входящей в En+ Group Красноярской ГЭС в 2020 году

28 Декабря 2020 г.
В компании подвели итоги года
Новости Красноярска: Процедура банкротства в России стала бесплатной

Процедура банкротства в России стала бесплатной

15 Декабря 2020 г.
Пройди тест и узнай, как это сделать
САМОЕ ЧИТАЕМОЕ
Новости Красноярска: Житель краевого центра перевел мошенникам почти 1,5 миллиона рублей

Житель краевого центра перевел мошенникам почти 1,5 миллиона рублей

17 Января 2021 г.
Он поверил, что разговаривает с сотрудником банка
Новости Красноярска: Предстоящая рабочая неделя будет теплой

Предстоящая рабочая неделя будет теплой

17 Января 2021 г.
Температура воздуха будет нетипичной для второй половины января
Новости Красноярска: ГИБДД ищет нарушителей на загородных трассах Красноярска скрытым способом

ГИБДД ищет нарушителей на загородных трассах Красноярска скрытым способом

16 Января 2021 г.
На дороги вышли патрули «в гражданском»
Rss_45